Macam-Macam Kejahatan SCAM

E-mail penipuan merajalela di Internet dan kebanyakan orang tidak tahu apa yang harus dilakukan. Sayangnya, banyak yang telah menjadi korban. Hampir semua orang yang baru saja memiliki email telah disambut dengan pesan yang menawarkan kesempatan dalam masalah bisnis/keuangan yang luar biasa.

Mulai dari permohonan dari pejabat pemerintah Afrika untuk pemberitahuan bahwa Anda telah memenangkan undian (yang Anda tidak ingat kapan anda masuk/mendaftar), pesan email tersebut kelihatannya terlalu muluk - muluk untuk menjadi kenyataan.

 

Scam email atau email penipuan dan penipuan di dunia Internet (fraud) adalah dua hal yang paling sering dikeluhkan oleh para pengguna komputer saat ini. Seringkali email - email tersebut menyamar, seolah - olah memberikan informasi yang benar dan menarik, sehingga mungkin kita bisa tertarik dengan isinya. Email fraud bisa berpotensi membahayakan bagi keuangan si penerima. Mereka mungkin saja adalah pencuri yang berusaha untuk mencuri uang anda secara langsung, dengan menggunakan rekening bank atau nomor kartu kredit yang Anda berikan atau mereka mungkin berusaha untuk mencuri identitas Anda, serta menggunakannya atas nama Anda. Sangat merugikan sekali bukan ?

Cara - cara untuk melakukan email scam senantiasa berkembang, didorong oleh sifat penjahat yang menciptakan mereka. Dalam banyak kasus, menghindari email penipuan atau penipuan internet dapat dicapai dengan menyadari metode yang berbeda yang digunakan oleh para pelaku scam.

 

Phishing Phising adalah tindakan mencuri data diri/biodata anda, mulai dari nama lengkap, tanggal lahir, nama ibu kandung, alamat anda hingga nomor KTP anda. Tujuan dari phising ini adalah untuk mengakses rekening bank anda, ataupun untuk menyampaikan pesan yang bersifat fitnah menggunakan jati diri korban.

Phising biasanya selalu berdampingan dengan SPAM, dengan arti SPAMMER melancarkan serangan ke ribuan hingga jutaan calon korban melalui e-mail maupun telepon yang mengaku sebagai pegawai asuransi, petugas bank, dan berbagai pihak yang menurut korban berhak untuk meminta segala data diri anda.
Beberapa contoh dari Phising ini antara lain Phising Facebook ID, Account paypal, Ebay.
Cara mencegah agar anda tidak menjadi korban Phising sebagai berikut:
- Berhati-hatilah terhadap email asing, apabila email tersebut menyerukan anda untuk mengunjungi sebuah link yang berisi form login, jangan pikir panjang, langsung close.
- Jangan gunakan password general, dalam arti seluruh account online anda menggunakan sebuah password atau password menggunakan kata yang mudah (nama anda, tanggal lahir anda, nama anak anda)
- Jika ingin melakukan login ke situs apapun seperti paypai, Ebay, Facebook, sebaiknya langsung mengunjungi web mereka dengan cara mengetik alamat URL pada web browser dan jangan melalui pihak ketiga, misalnya E-Mail, via Chat, dll.

 

Money handling scam jenis ini melibatkan pihak ketiga untuk menerima dana yang dicuri melalui email scam lain ke sebuah account sebelum kemudian memindahkan uang dari luar negeri, setelah dikurangi komisi. Salah satu contoh email yang merekrut penangan uang sering memiliki baris subjek/judul seperti, “Aku butuh bantuan Anda,” dan pesan yang menggambarkan pengirim sebagai pejabat pemerintah luar negeri atau seseorang yang mengaku ditinggal mati suaminya, yang sedang mencoba untuk memindahkan aset negara nya ke tempat yang aman yang baru.

Penipuan berkedok undian modusnya adalah korban akan diberitahu melalui email bahwa mereka telah memenangkan hadiah besar dalam salah satu undian asing. Dalam kebanyakan kasus, korban diminta untuk menyediakan biaya di muka, atau rekening bank atau nomor jaminan sosial sehingga pihak penyelenggara lotere dapat mentransfer uang.


Penipuan berkedok lelang Internet Dalam hal ini, para pelaku scam mengambil email korban dari situs seperti eBay atau Craigslist. Mereka menghubungi mereka penawaran melalui email yang meminta untuk bekerja sama dengan mereka di luar lelang untuk membuat kesepakatan. Seperti biasa, para pelaku meminta pembayaran di muka.
Itulah jenis - jenis penipuan yang sering terjadi di dunia maya. Bagaimana menghindarinya? Cara terbaik untuk menghindari email dan penipuan internet adalah dengan menggunakan akal sehat/logika, hal ini pun disetujui oleh para pakar. Jika kedengarannya terlalu muluk - muluk untuk menjadi kenyataan, bisa jadi hal itu termasuk penipuan. Waspadalah jika Anda menerima email dari sumber yang tidak dikenal.
Jangan pernah mengklik link yang diberikan dalam email yang anda terima, karena bisa jadi, setelah anda melakukannya, link tersebut dapat membawa Anda ke sebuah situs di mana perangkat lunak berbahaya akan mencoba untuk menyerang/menyusup ke dalam komputer anda. Jika seseorang menawarkan sesuatu yang gratis, seperti download perangkat lunak, lebih baik berhati - hati. Gunakan situs yang anda yakini benar jika anda memang ingin mendownload software, misalnya.
Ada lagi, JANGAN PERNAH memberikan informasi yang bersifat pribadi, seperti rekening bank atau nomor kartu kredit dalam menanggapi email (scam) tersebut.

Ebay Scam ini mencoba untuk menjual barang dengan harga yang jauh dibawah pasar sehingga orang tertarik untuk membeli tanpa harus berpikir panjang. Biasanya barang yang dijual memiliki harga di atas $1,000 seperti TV Plasma, LCD, Spare Part Motor dan Mobil dan lain sebagainya.
Setelah korban melakukan transaksi dan proses pembayaran telah selesai, biasanya barang yang dikirim adalah barang palsu atau bahkan barang rusak atau yang lebih parah lagi, tidak mengirim apapun.
Cara menghindari EBAY SCAM:
- Cobalah bandingkan harga barang yang ingin anda beli dengan berbagai sumber yang dapat dipercaya, apabila beda harga terlalu mencolok sebaiknya langsung dihindari
- Periksa kelengkapan dokumen legalitas dan lihatlah testimonial
- Cobalah untuk selalu menelpon mereka, apabila tidak mempunyai contact phone langsung ignore saja
Namun ingat, ada beberapa hal yang lebih berbahaya, yaitu seorang SPAMMER yang berhasil mendapatkan account EBAY yang sangat dipercaya (Powerseller). Apabila anda ingin bertransaksi dalam jumlah yang besar sebaiknya bertemu langsung atau datangi tempat usahanya.

 

Nigeria Letter Sebagian besar jenis penipuan ini berasal dari Nigeria, sehingga disebut sebagai Nigeria Letter. Anda mungkin pernah mendapatkan sebuah E-Mail yang sangat mengejutkan berisi tentang ajakan untuk membantu dalam pencucian uang, dimana anda akan dilibatkan dan diberi komisi dengan nilai yang sungguh luar biasa, atau seorang pengacara yang memegang harta clientnya yang telah tewas sekeluarga sehingga bingung harta warisannya akan jatuh ke tangan anda.
Kesamaan dari jenis penipuan ini adalah keharusan anda membayar pajak terlebih dahulu sebesar beberapa persen dari nilai yang akan anda dapatkan, ketika pajak anda bayar, mereka akan hilang bersama uang anda.
Beberapa hal yang harus anda hindari:
- Apabila mendapatkan E-Mail yang isinya bercerita tentang hal-hal seperti di atas, sebaiknya langsung di hapus tanpa follow up.
- Apabila menemukan adanya kata-kata seperti Bank of Africa, African Development Bank, atau apapun yang berhubungan dengan Bank yang berasal dari negara apapun di Africa langsung saja di hapus. Karena saya yakin anda tidak ada transaksi atau deal apapun dengan orang Africa.
- Jika anda disuruh untuk mentransfer sejumlah uang untuk alasan apapun walaupun dapat dibuktikan dengan gambar dan data yang lengkap, janganlah tertipu, ini hanya tipuan.

 

Online Loterry dan Nigeria Letter mempunyai skema yang sama dengan trik yang sama pula namun dengan chase yang berbeda. Untuk Online Lottery anda dibuat tergiur bukan karena harta warisan, tetapi oleh uang dari menang Lottery yang tidak pernah anda ikuti sama sekali.

 

Ponzi Scheme Ponzi adalah nama orang yang menerapkan skema ini. Ini adalah skema penipuan terstruktur namun pasti akan ketahuan. Salah satu Pelaku Ponzi terbesar yang terbuka kedoknya abad ini adalah Bernard Madoff yang telah berhasil menipu sebesar $40 Milyar atau 400 Trilyun Rupiah.
Skema dari Ponzi adalah, menawarkan sebuah program investasi dengan bunga/Return of Investment yang menggiurkan, dan anda akan mendapatkan hasil dari korban berikutnya. Ketika sudah tidak anda member baru/korban baru, maka jenis penipuan ini akan terungkap.
Untuk menghindari hal ini sangatlah sulit, karena sebuah perusahaan yang memiliki dokumen legal pun tetap melakukan penipuan ini.

 

HYIP atau High Yield Investment Program, adalah salah satu jenis program yang menggunakan skema Ponzi. 90% dari HYIP adalah bohong dan 10% sisanya menunggu antrian untuk dicap sebagai pembohong, mengapa? Bos HYIP biasanya menggunakan modal yang besar untuk mendapatkan dana yang besar pula. Mereka rela membayar member mereka selama beberapa tahun untuk meningkatkan kredibilitas dan kepercayaan calon investor, sehingga investor yang tidak berhati-hati akan langsung melakukan investasi secara besar - besaran.

 

Sumber : http://etikatik.blogspot.com/2013/05/macam-macam-kejahatan-scam.html